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Lorsqu'une institution financière bancaire (ci-après dénommée "banque") ouvre un compte bancaire particulier à un demandeur de compte, elle doit vérifier les informations relatives à l'identité du demandeur de compte et contrôler la validité de leurs documents d'identité, la cohérence entre le demandeur de compte et les documents d'identité, ainsi que la volonté du demandeur d'ouvrir un compte. Le titulaire du compte ne doit pas louer, prêter ou échanger des comptes de règlement bancaire.

Les personnes résidant hors de la partie continentale de la Chine doivent fournir les documents d'identité valides suivants pour ouvrir un compte bancaire : 1. Les résidents des régions administratives spéciales de Hong Kong et de Macao doivent fournir le permis de circulation pour la partie continentale de la Chine pour les résidents de Hong Kong et Macao ; 2. Les résidents de Taïwan doivent fournir le permis de circulation pour la partie continentale de la Chine pour les résidents de Taïwan ; 3. Les citoyens étrangers doivent fournir leur passeport ou leur permis de résidence permanente pour étrangers (les résidents frontaliers étrangers doivent se conformer aux dispositions pertinentes du règlement commercial frontalier) ; 4. Les autres documents d'identité prescrits par les lois et règlements administratifs.

Si la banque n'est toujours pas en mesure de déterminer avec précision l'identité du demandeur de compte au moyen d'un document d'identité valide, elle peut lui demander de présenter des documents d'identité auxiliaires. Les documents d'identité auxiliaires pour les personnes résidant hors de la partie continentale de la Chine comprennent, sans s'y limiter : 1. Les résidents des régions administratives spéciales de Hong Kong et de Macao doivent fournir une carte d'identité de résident à Hong Kong et à Macao ; 2. Les résidents de Taïwan doivent fournir des documents d'identité valides pour la résidence à Taïwan ; 3. Les citoyens étrangers doivent fournir une carte d'identité de résident à l'étranger, des documents d'identité du personnel d'ambassade ou d'un consulat ou d'autres documents d'identité avec photo tels que le permis de conduire; 4. Les justificatifs tels que l'attestation de taxes, les facture d'eau, d'électricité et de gaz.